Jak mogę chronić się przed oszustami?

Podczas transakcji może być trudno stwierdzić, czy masz do czynienia z oszustem. Może podejrzewasz oszusta, ale nie wiesz, co zrobić.

Oto kilka wskazówek, jak uniknąć potencjalnych oszustów i dowiedzieć się, jak zabezpieczyć swoje aktywa.

1. Czy OKX przechowuje kryptowaluty lub gotówkę?

Ze względów bezpieczeństwa przechowujemy kryptowaluty sprzedającego dopiero po złożeniu zlecenia (tzw. escrow). Escrow to termin prawny używany w sytuacji, gdy strona trzecia przechowuje aktywa w ramach transakcji do momentu osiągnięcia porozumienia między kupującym a sprzedającym.

Nie zatrzymujemy gotówki ani nie blokujemy żadnych płatności od kupującego, ponieważ płatność jest realizowana offline — z karty na kartę (lub z portfela do portfela). Technicznie rzecz biorąc, nie mamy możliwości zatrzymania płatności dokonanych poza platformą OKX.

Kryptowaluta zostanie przekazana na konto kupującego po potwierdzeniu przez sprzedającego otrzymania płatności i wybraniu opcji Zwolnij kryptowaluty.

2. Co należy zrobić, jeśli mam do czynienia z oszustem lub padłem ofiarą oszustwa?

Jeśli podczas transakcji zauważysz jakieś podejrzane działania lub oszustów, od razu zgłoś spór. Nasz zespół obsługi klienta zajmie się tą sprawą i skontaktuje się z Tobą.

Dowiedz się, jak zgłosić spór tutaj.

3. Jak mogę dodatkowo zabezpieczyć się jako sprzedawca?

Zawsze sprawdzaj swój bank/portfel elektroniczny/wybraną metodę płatności, aby potwierdzić, czy otrzymałeś pełną kwotę płatności. Nie polegaj wyłącznie na dowodzie płatności dostarczonym przez kupującego.

Ponadto, gdy masz dużą liczbę zleceń, nie zwalniach swoich kryptowalut na podstawie powiadomienia e-mailowego lub SMS-owego. Oszuści mogą wysyłać fałszywe wiadomości SMS, które na pierwszy rzut oka wyglądają jak wiadomości od banku. Mogą też wysłać Ci fałszywy e-mail, udając, że pochodzi on od serwisów płatniczych, takich jak Wise lub AdvCash.

Zawsze sprawdzaj adres e-mail, aby upewnić się, że domena jest zgodna z domeną usługi. Jeśli domeny nie pasują, zgłoś spór.

Uważaj na oszustwa związane z „częściową płatnością lub manipulacją kwotą”. Oszuści mogą złożyć zlecenie na dużą kwotę (na przykład 50 000), ale zapłacić znacznie mniejszą kwotę, na przykład 5000 lub nawet 0,01. Mogą wysyłać fałszywe lub zmodyfikowane zrzuty ekranu, aby zmusić Cię do szybkiego zwolnienia tokenów. Zawsze sprawdzaj rzeczywistą kwotę otrzymaną na koncie przed zwolnieniem środków. Jeśli zauważysz jakiekolwiek rozbieżności, nie zwalniaj środków i natychmiast zgłoś spór.

4. Co należy zrobić, jeśli otrzymałeś pieniądze z konta, które nie jest zarejestrowane na nazwisko kupującego, ale kupujący wybrał opcję „Płatność zakończona”?

Zgłoś spór do działu obsługi klienta, ponieważ może to być podejrzana sytuacja oszustwa triangulacyjnego.

Oszustwo triangulacyjne polega na wysłaniu przez kupującego płatności z karty zarejestrowanej na inną osobę. Sprzedawca akceptuje płatność, zwalnia kryptowalutę, a po pewnym czasie otrzymuje powiadomienie od banku, że druga osoba, z której karty została wysłana płatność, zgłosiła do banku kradzież środków.

W tym przypadku nie będziemy mogli zaangażować się w tę transakcję, ponieważ płatność jest dokonywana poza naszą platformą. Rozwiązanie tej kwestii jest również bardzo trudne dla odpowiedniego banku.

Zawsze sprawdzaj, czy nazwa nabywcy i kwota płatności są prawidłowe przed przekazaniem kryptowaluty. Jeśli otrzymałeś płatność, a nazwisko płatnika nie zgadza się z nazwiskiem kupującego w serwisie OKX, zgłoś spór. Nie zalecamy przyjmowania płatności kartą kredytową/debetową, która nie należy do kupującego.

5. Co należy zrobić, jeśli padłem ofiarą oszustwa podczas transakcji C2C, a druga strona odmawia zwrotu pieniędzy?

W trakcie transakcji P2P, jeśli napotkasz spór, taki jak ograniczone próby zakupu, nieudostępnienie tokenów przez drugą stronę lub dokonanie płatności przez drugą stronę z niezweryfikowanego konta itp., możesz złożyć odwołanie dotyczące zlecenia.

W ciągu 72 godzin od utworzenia zlecenia należy kliknąć link do samoobsługowego odwołania, wybrać odpowiednie zlecenia i załączyć dowody potwierdzające, takie jak zrzuty ekranu z potwierdzeniem płatności. Nasi specjaliści sprawdzą sprawę i pomogą Ci tak szybko, jak to możliwe.

6. Jak uniknąć oszustwa typu „pig-butchering”?

W tego typu oszustwach oszuści mogą skontaktować się z Tobą za pośrednictwem komunikatorów (takich jak WeChat) i rozpocząć swobodną rozmowę, aby zbudować zaufanie. Z czasem mogą oni przedstawiać możliwości handlowe lub inwestycyjne i zachęcać do skanowania kodów QR lub rejestrowania się na zewnętrznych platformach.

Te zewnętrzne platformy są często fałszywe. Po wpłaceniu środków istnieje znaczne ryzyko trwałej utraty finansowej.

Jeśli napotkasz takie zachowanie:

• Nie angażuj się dalej.

• Nie przelewaj środków na platformy zewnętrzne.

• Nie skanuj nieznanych kodów QR.

• Natychmiast zgłoś użytkownika za pomocą funkcji zgłaszania lub odwoływania się dostępnej na platformie.

7. Czym jest oszustwo „Proszę zapłacić w moim imieniu” i jak mogę go uniknąć?

Oszuści mogą używać Alipay, aby wysłać Ci prośbę „Proszę zapłacić w moim imieniu” i dostarczyć zrzut ekranu jako dowód. Jeśli nie zauważysz tej sztuczki, możesz paść ofiarą oszustwa. Jeśli napotkasz takie zachowanie, nie kontynuuj płatności i niezwłocznie złóż odwołanie.