كيف يُمكنني حماية نفسي من المحتالين؟

قد يكون من الصعب تحديد ما إذا كنت تتعامل مع أحد المحتالين أثناء إجراء معاملاتك. أو لربما راودك الشك بوجود عملية احتيال، لكنك لا تعرف ما الذي ينبغي فعله.

فيما يلي بعض الإرشادات لتجنُّب المحتالين المحتملين وتعلُّم كيفية تأمين أصولك.

1. هل تحتفظ OKX بالعملات الرقمية أو الأموال النقدية؟

نحتفظ فقط بالعملات الرقمية الخاصَّة بالبائع بمُجرَّد إنشاء الطلب، وذلك لأغراض أمنية (ويُعرَف ذلك باسم آلية الوسيط الضامن). يُستخدَم مصطلح «الوسيط الضامن» قانونيًا عندما يحتفظ طرف ثالث بالأصول في معاملة ما إلى حين استيفاء الاتفاق بين المشتري والبائع.

في حين لا نحتفظ بالأموال النقدية ولا نُجمِّد أي مدفوعات من المشتري، إذ تتم عملية الدفع خارج المنصَّة — من بطاقة إلى بطاقة (أو من محفظة إلى محفظة). ومن الناحية التقنية، لا يُمكننا الاحتفاظ بالمدفوعات التي تتم خارج منصَّة OKX.

سنُحرِّر العملات الرقمية إلى حساب المشتري بعد تأكيد البائع لاستلام الدفعة وتحديده لخيار «تحرير العملات الرقمية».

2. ماذا أفعل إذا كنتُ أتعامل مع أحد المحتالين أو تعرَّضت للاحتيال؟

قدِّم شكوى بخصوص نزاع فورًا إذا لاحظت أي نشاط مشبوه أو تعاملتَ مع أحد المحتالين أثناء إجراءات تنفيذ المعاملة. سيعمل فريق دعم العملاء لدينا على مراجعة الحالة والتواصُل معك.

تعرَّف على كيفية تقديم شكوى بخصوص نزاع من هنا.

3. كيف يُمكنني تعزيز أماني إذا كنت بائعًا؟

احرص دائمًا على التحقُّق من حسابك البنكي أو محفظتك الإلكترونية أو وسيلة الدفع التي تستخدمها للتأكُّد من استلام كامل المبلغ. ولا تكتفِ بالاعتماد على وثيقة إثبات الدفع التي يقدِّمها المشتري.

إلى جانب ذلك، وعند وجود عدد كبير من الطلبات، لا تُحرِّر عملاتك الرقمية استنادًا إلى إشعار عبر البريد الإلكتروني أو رسالة نصيَّة قصيرة (SMS). فقد يُرسل المحتالون رسالة نصيَّة قصيرة (SMS) زائفة تبدو للوهلة الأولى وكأنها صادرة من أحد البنوك. أو قد يُرسلون بريدًا إلكترونيًا زائفًا يتظاهر بأنه صادر عن خدمات دفع مثل Wise أو AdvCash.

تحقَّق دائمًا من عنوان البريد الإلكتروني للتأكُّد من تطابق اسم النطاق مع النطاق الرسمي للخدمة. وقدِّم شكوى بخصوص نزاع إذا لم تتطابق أسماء النطاقات.

كن حذرًا من عمليات الاحتيال القائمة على الدفع الجزئي أو التلاعب بالمبلغ. فقد يُنشئ المحتال طلبًا بمبلغ كبير (على سبيل المثال، 50,000)، لكنه يدفع مبلغًا أقل بكثير، مثل 5,000 أو حتى 0.01 فقط. وقد يُرسل لقطات شاشة مزوَّرة أو معدَّلة لدفعك إلى الإسراع في تحرير العملات الرمزيَّة. تحقَّق دائمًا من المبلغ الفعلي الذي استلمته في حسابك قبل تحرير العملة الرمزيَّة. إذا لاحظت أي اختلاف، يُرجى عدم تحرير العملة الرمزيَّة وتقديم التماس على وجه السرعة.

4. ماذا ينبغي عليك فعله إذا استلمت أموالًا من حساب لا يحمل اسم المشتري، في حين حدَّد المشتري خيار «تمَّ الدفع»؟

يُرجى تقديم شكوى بخصوص نزاع إلى دعم العملاء، فقد يشير ذلك إلى حالة احتيال ثلاثي الأطراف مُشتبه بها.

ينطوي الاحتيال ثلاثي الأطراف على قيام المشتري بإرسال الدفعة من بطاقة تحمل اسم شخص آخر. فيقبل البائع الدفعة ويُحرِّر العملات الرقمية، وبعد فترة يتلقَّى إشعارًا من البنك يفيد بأن الشخص الآخر، صاحب البطاقة التي تم الدفع منها، أبلغ بأن الأموال مسروقة.

وفي هذه الحالة، لن نتمكَّن من التدخُّل في المعاملة لأنَّ الدفع تم خارج منصَّتنا. كما يكون من الصعب جدًا على البنك المعني معالجة هذه المسألة.

لذا، تحقَّق دائمًا من تطابق اسم المشتري ومبلغ الدفع قبل تحرير العملات الرقمية. فإذا استلمت دفعة وكان اسم الدافع لا يتطابق مع اسم المشتري على OKX، يُرجى تقديم شكوى بخصوص نزاع. لا نوصي بقبول مدفوعات من بطاقة ائتمان أو خصم مباشر لا تعود ملكيتها إلى المشتري نفسه.

5. ماذا أفعل إذا تعرَّضت للاحتيال في التداوُل من نظير إلى نظير C2C مع رفض الطرف الآخر لإعادة الأموال؟

في حال نشوء نزاع خلال تداوُل P2P، كأن يتم تقييد محاولات الشراء، أو يرفض الطرف الآخر تحرير العملات الرمزيَّة، أو يدفع من حساب غير مُوثَّق، يُمكنك تقديم التماس على الطلب لاتخاذ الإجراء اللازم.

خلال 72 ساعة من إنشاء الطلب، يُرجى النقر على رابط تقديم الالتماس ضمن الخدمة الذاتية، واختيار الطلب المعني، ثم إرفاق الأدلَّة الداعمة مثل لقطات الشاشة لعملية الدفع. سيُراجع المختصُّون لدينا الحالة لمساعدتك في أقرب وقت ممكن.

6. كيف يُمكنني تجنُّب الوقوع ضحيةً لمخطط «الاحتيال الاستثماري بالاستدراج»؟

في هذا النوع من الاحتيال، قد يتواصَل معك المحتالون عبر تطبيقات المراسلة (مثل WeChat)، ويبدؤون بمحادثات تبدو عادية لبناء الثقة. ومع مرور الوقت، قد يطرحون فرص تداوُل أو استثمار ويشجِّعونك على مسح أكواد QR أو التسجيل في منصَّات خارجية.

وغالبًا ما تكون هذه المنصَّات الخارجية احتيالية. وبمُجرَّد إيداع الأموال، يزداد خطر التعرُّض لخسارة مالية دائمة على نحوٍ كبير.

فإذا واجهت سلوكًا مُشابهًا:

• لا تواصِل التفاعل.

• لا تُحوِّل أموالًا إلى منصَّات خارجية.

• لا تمسح أكواد QR غير المعروفة.

• أبلِغ عن المستخدم فورًا عبر ميزة الإبلاغ أو وظيفة تقديم الالتماسات على المنصَّة.

7. ما هو احتيال «ادفع نيابةً عني» وكيف يُمكنني تجنُّبه؟

قد يستخدم المحتالون خدمة Alipay لإرسال طلب «ادفع نيابةً عني» إليك، ويُرسلون لقطة شاشة كإثبات. إذا لم تنتبه إلى الحيلة، فقد تتعرَّض للاحتيال. فإذا واجهتَ سلوكًا مُشابهًا، يُرجى عدم إتمام الدفع وتقديم طلب التماس على وجه السرعة.